AML und Verifizierung bei Cosmobet

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zur Ausnahme. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben cosmobet-casino.de unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-072403002-F17), ausgegeben an Cosmobet N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzgebiets, einschließlich der Identifikation unserer Spieler, der Meldung verdächtiger Transaktionen und der Führung internener Risikobewertungen. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Verfahren bei jedem Konto an, ohne Ausnahme.

Ziel ist einfach: Kriminelle dürfen unser Casino nicht zum Waschen illegaler Gelder nutzen. Dafür kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance-Team. Jede Transaktion über bestimmten Schwellenwerten wird dokumentiert, und ungewöhnliche Muster leiten wir an die zuständige Finanzaufsicht im Lizenzgebiet weiter. Ihre Kooperation bei der Verifizierung ist daher keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht beider Seiten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt nicht an einem einzigen Punkt, sondern gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten gegen Sanktionslisten und Sperrdateien. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, bestehend aus Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen erreichen oder wenn unser Monitoringsystem ein auffälliges Verhaltensmuster erkennt.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Sanktions- und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen
• Ereignisbasiert: Prüfung bei auffälligen Spielmustern, häufigen Kartensperrungen oder Hinweisen Dritter

So läuft die Prüfung ab

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Formate: JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei. Screenshots von Dokumenten akzeptieren wir nicht, nur Fotos oder Scans der Originale.

Nach dem Upload prüft unser Team die Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 5 Tage. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, oder melden uns, wenn ein Dokument unleserlich oder unvollständig ist.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzaufsicht unseres Lizenzgebiets, soweit diese dies gesetzlich verlangt.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweis beidseitig, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel bis 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage bei unvollständigen Unterlagen
• Schritt 5: nach Freigabe erfolgen Auszahlungen im gewohnten Zeitrahmen von 0 bis 5 Tagen

Wofür wir Herkunftsnachweise anfordern

Bei hohen Einzahlungssummen oder stark vom Durchschnitt abweichenden Transaktionen fragen wir den Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) ab. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns verpflichtet nachzuvollziehen, ob eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die die Geldbewegung zeigen, oder Nachweise aus Verkaufsgeschäften wie Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen. Für Kryptowährungen genügt eine nachvollziehbare Transaktionshistorie der verwendeten Wallet. Die Dokumente prüft ausschließlich unser Compliance-Team, und die Schwellenwerte legen wir entsprechend der Risikoeinstufung Ihres Kontos fest.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es prüft Volumen, Frequenz, verwendete Zahlungsmittel und Übereinstimmung mit Ihrem verifizierten Spielerprofil. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen jeweils bei 20 €, das Auszahlungslimit bei 5.000 € pro Tag, und wir erheben keine Gebühren für Transaktionen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen wickeln wir Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether ab. Liegen mehrere Methoden vor, priorisieren wir die Methode mit dem höchsten Einzahlungsvolumen, bis die Summe der Einzahlungen ausgeschöpft ist. Auszahlungen mit MiFinity, Skrill, Neteller, Trustly, SEPA oder den genannten Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 5 Tagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber der Kontostand ist nicht abhebbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt auch, wenn eingereichte Dokumente mehrfach unleserlich sind, nicht zu den Kontodaten passen oder als gefälscht eingestuft werden.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und den Fall an die Finanzaufsicht von Anjouan zu melden. In solchen Situationen dürfen wir Auszahlungen auch über die reguläre Frist hinaus zurückhalten, bis die Behörde entscheidet. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft wird selbstverständlich ausgezahlt, sobald die Prüfung endet. Ermutigend ist der Normalfall: 72 Stunden nach vollständigen Unterlagen ist Ihr Konto in aller Regel vollständig freigegeben.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre bis zur vollständigen Prüfung
• Unleserliche oder widersprüchliche Unterlagen: erneute Anforderung mit Frist
• Verdacht auf Fälschung: sofortige Kontoeinfrierung und Meldung an die Lizenzbehörde
• Nicht abgehobenes Guthaben aus legaler Herkunft: Auszahlung nach Abschluss der Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht zur Nachvollziehbarkeit: Finanzaufsichtsbehörden können Transaktionen und Identitätsprüfungen auch rückwirkend einsehen, und wir müssen die Belege vorhalten können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, es sei denn gesetzliche Aufbewahrungspflichten anderer Aufsichtsbehörden greifen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Anfragen direkt an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis fordern wir vor der ersten Auszahlung an. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben gegen Sanktions- und Sperrlisten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cosmobet Casino?

In der Regel bis zu 72 Stunden nach Upload vollständiger Unterlagen. In Ausnahmefällen, etwa bei zusätzlichem Herkunftsnachweis, kann die Prüfung bis zu 5 Tage dauern.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nur eingeschränkt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Ausnahme: Einzahlungen mit Paysafecard oder Apple Pay wickeln wir über SEPA oder eine alternative Methode ab, die wir mit Ihnen abstimmen.

Warum verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle?

Ab bestimmten Einzahlungssummen oder bei auffälligen Transaktionsmustern verlangt es das Anti-Geldwäsche-Recht unseres Lizenzgebiets. Nachweise können Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge sein.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz von Anjouan vorschreibt. Danach löschen wir sie datenschutzkonform.